Что лучше: дарственная или завещание в 2024 году

Автор

Сергей Ершов

Регистрационный номер в реестре адвокатов г. Санкт-Петербурга – 78/5563

Соседка решила оставить свою квартиру и коллекцию редких фарфоровых статуэток вам. Но у нее есть требование — после смерти никто из ее родственников ничего не должен получить. Теперь вам предстоит решить несколько вопросов: дарственная или завещание, что лучше и менее рискованно будет для самой соседки, а также какой способ окажется выгоднее и надежнее для вас.

Что лучше и проще оформить

Однозначно ответить на этот вопрос не получится. Оба варианта имеют плюсы и минусы, а понятие «лучше» каждая сторона трактует по-своему и оценивает со своей точки зрения.

К тому же и договор дарения, и завещательное распоряжение оформляются по разным правилам. Они создают разные юридические последствия, да и расходы оказываются тоже разными.

Я расскажу о преимуществах и недостатках завещания и дарственной, о порядке перехода права собственности на имущество и о возможных негативных последствиях для собственников и выгодоприобретателей. Из статьи узнаете:

• Какие отличия между дарственной и завещанием.
• Что проще и дешевле оформить, что окажется выгоднее по налогам.
• Что легче отменить и оспорить.
• Что надежнее и безопаснее будет для собственника имущества и для правопреемника.

Важно! Решение в пользу того или иного способа передачи имущества следует принимать обдуманно, с учетом совокупности сложившихся обстоятельств и оценки всех факторов риска. Консультация адвоката по наследственным делам поможет выявить все подводные камни и обойти их.

См. также: Чем отличается юрист от адвоката и кто лучше — сравнительная таблица

Чем отличается дарственная от завещания — сравнительный анализ

Дарение и завещание — это сделки, подразумевающие переход права владения, пользования и распоряжения имуществом от одного лица к другому. Каждый из этих способов позволяет передать свою собственность не только родственникам, но и третьим лицам, в т.ч. друзьям, соседям или чужому человеку, различным организациям, клиникам, фондам и т.д.

В таблице я привел ключевые сходства и различия завещания и дарственной со ссылками на законодательные акты. В ней я объединил все юридические тонкости, связанные с оформлением этих двух документов, и ответил на вопросы собственников и выгодоприобретателей, возникающие при выборе способа передачи имущества в России.

Статьи в тему:

Как вступить в наследство по завещанию в 2024 году — пошаговая инструкция

Кто имеет право на обязательную долю в наследстве независимо от завещания в 2024 году

Какие нужны документы для вступления в наследство в 2024 году — полный перечень для всех ситуаций

Какие бланки и образцы помогут грамотно составить завещание и дарственную

Я подготовил для вас бланки завещаний, при помощи которых вы сможете без обращения к юристу составить текст распоряжения или отменить волеизъявление:

• Бланк завещания всего принадлежащего имущества (ДОК, 14 КБ).
• Бланк завещания в пользу юридического лица (ДОК, 15 КБ).
• Бланк завещания на долю в праве собственности на квартиру с подназначением наследников (ДОК, 18 КБ).
• Бланк завещания с завещательным отказом (ДОК, 18 КБ).
• Бланк завещания с завещательным возложением на наследника (ДОК, 19 КБ).
• Бланк завещания с лишением наследства одного из наследников (ДОК, 18 КБ).
• Образец распоряжения об отмене завещания (ДОК, 18 КБ).

При намерении составить договор дарения самостоятельно или расторгнуть его по соглашению сторон воспользуйтесь одним из актуальных образцов:

• Образец договора дарения квартиры (ДОК, 20 КБ).
• Образец договора дарения земельного участка с садовым домом (ДОК, 20 КБ).
• Образец договора дарения автомобиля (ДОК, 18 КБ).
• Образец договора дарения доли квартиры (ДОК, 19 КБ).
• Образец договора дарения имущества (ДОК, 21 КБ).
• Образец соглашения о расторжении о расторжении договора дарения (ДОК, 18 КБ).

Что следует знать о завещании и завещателю, и наследникам

Завещание — способ распорядиться имуществом на случай смерти. Наследодатель сам определяет круг наследников и не обязан уведомлять их об этом или просить согласие на включение их в число правопреемников.

Завещать можно любое имущество: движимое и недвижимое, все или только часть. Можно даже оставить в наследство то, что только планируется приобрести.

Включить в документ можно самые разнообразные условия:

• Указать в качестве наследников одного или несколько человек, граждан другой страны, организацию (например, какой-либо фонд, библиотеку или академию), государство.
• Определить состав правопреемников, размеры их долей, отписать каждому определенный актив.
• Предусмотреть «запасного наследника» на случай, если основные не примут наследство по каким-либо причинам.
• Наложить на наследников ограничения и обязательства.
• Перечислить лиц, которых завещатель хочет лишить наследства, чтобы имущество им точно не досталось.

Важно! Завещание — это распоряжение на будущее о том, кто будет владеть имуществом. Предусмотренные им права и обязанности возникают исключительно после открытия наследства, т.е. после смерти составителя. Завещатель остается собственником имущества до конца своей жизни вне зависимости от того, когда был составлен документ.

Наследнику следует знать, что принятое наследство признается принадлежащим ему со дня смерти наследодателя независимо:

1. От времени его фактического принятия.
2. От момента государственной регистрации права на имущество, если оно подлежит государственной регистрации.

Сложно ли оформить завещание и сколько на это уйдет времени

Оформить документ довольно просто, а процедура по времени редко занимает более 15-20 минут.

Оформление завещательного распоряжения происходит в два этапа:

1. Составление текста — в статье как оформить завещание я рассказал обо всех нюансах.
2. Нотариальное удостоверение. Сделать это можно у любого нотариуса — ст. 40 Основ законодательства РФ о нотариате.

Записаться к нотариусу можно в телефонном режиме на удобное вам время. Некоторые нотариальные конторы принимают посетителей даже в выходные и в праздничные дни.

Если человеку трудно передвигаться, то нотариуса можно пригласить на дом.

Все связанные с получением наследства хлопоты и расходы лягут на плечи правопреемников.

Как происходит нотариальное удостоверение завещания

Для составления распоряжения завещателю необходимо лично посетить нотариуса либо договориться с ним о выезде по указанному адресу. Наследники при этом присутствовать не должны и уведомлять их об этом вовсе необязательно.

Процедура удостоверения состоит из нескольких этапов:

1. Завещатель оплачивает государственную пошлину — она уплачивается до совершения нотариальных действий согласно пп. 3 п. 1 ст. 333.18 НК РФ. За удостоверение завещаний берется плата в размере 100 рублей. Плюс нотариус берет деньги и за техническую работу — около 2 тыс. руб. Квитанция выдается по требованию.
2. Нотариус устанавливает личность завещателя на основании паспорта или другого представленного документа.
3. Он проверит по документам наступление дееспособного возраста — убедится в совершеннолетии либо приобретении полной дееспособности в результате вступления в брак (потребуется свидетельство о регистрации брака), либо эмансипации несовершеннолетнего (решение органа опеки и попечительства или решение суда).
4. Нотариус проведет беседу с завещателем, чтобы по адекватности ответов убедиться в его способности отдавать отчет своим действиям.
5. Он предупредит о положениях закона в отношении обязательных наследников (несовершеннолетних детей, нетрудоспособных родителей, супруга, иждивенцев). В статье обязательная доля в наследстве об их правах я рассказал подробно.
6. Текст волеизъявления нотариус запишет со слов завещателя либо проверит принесенный гражданином документ и перенесет его текст на нотариальный бланк. Оформляется завещание в 2-х экземплярах.
7. Завещатель прочитает текст. Если он не в состоянии это сделать — нотариус зачитает содержание вслух, а на завещании сделает надпись с указанием причин, по которым распоряжение не было прочитано лично.
8. Завещатель собственноручно поставит свою подпись на документе. Если в силу физических недостатков или каких-либо иных причин он не сможет лично расписаться, то по его поручению подпись ставит другой гражданин.
9. Завещание удостоверяется нотариусом — он указывает на бланке место и дату составления, вносит сведения о составлении в Единую Информационную Систему нотариата (ЕИС). Каждому документу присваивается идентификационный номер.
10. Один экземпляр завещатель уносит с собой, а другой хранится у нотариуса. Если при совершении нотариального действия использовались средства видеофиксации, то такие материалы остаются у нотариуса.

Какие документы необходимо взять с собой

При себе достаточно иметь только паспорт или другой документ, исключающий сомнения относительно личности (военный билет, загранпаспорт, удостоверение моряка и т.п.).

Данные о наследниках и о передаваемом в наследство имуществе указываются в завещании без проверки. Но завещателю необходимо знать Ф.И.О. лиц, которых он планирует сделать своими правопреемниками.

С целью предотвращения в будущем споров между наследниками можно подстраховаться и обеспечить доказательства дееспособности завещателя в момент подписания — представить оригиналы справок от нарколога и психиатра, подтверждающие психическое здоровье и вменяемость.

Что будет, если подлинность паспорта вызывает сомнения

При возникновении у нотариуса сомнений в подлинности удостоверяющего личность документа, он вправе сделать запрос в ГУВМ МВД или УФМС России о его действительности. Такая проверка может занять до 10 рабочих дней.

Вправе ли нотариус требовать документы на имущество

Чтобы оформить завещание, документы на собственность не нужны. Завещатель не обязан доказывать свои права на завещаемое имущество. Сведения о передаваемой в наследство собственности и о потенциальных наследниках вносятся со слов заявителя.

Если нажитое в браке имущество оформлено на завещателя и отсутствует брачный контракт, то оно считается совместной собственностью — каждый из супругов владеет ½. Поэтому не следует забывать о том, что распорядиться можно только своей долей.

В случае, когда завещатель единолично распорядится общей недвижимостью или движимым имуществом, то впоследствии переживший супруг будет вправе потребовать выделения супружеской доли. По этой причине нотариусы обычно просят (но не требуют!) представить документы на собственность.

На заметку. Документы на имущество лучше взять с собой, чтобы можно было идентифицировать его максимально точно и исключить возможность опротестования завещания из-за сложности в его толковании.

Как действует нотариус при возникновении сомнений в адекватности завещателя

Если гражданин находится в состоянии, препятствующем способности понимать значение своих действий или руководить ими (болезнь, наркотическое или алкогольное опьянение), то нотариус откажет в заверении документа. Он вправе при возникновении сомнений в адекватности отложить удостоверение и предпринять меры по установлению дееспособности. Например:

• Сделать запрос в суд о признании гражданина недееспособным или ограниченно дееспособным.
• Предложить представить заключение психолого-психиатрической экспертизы.

Важно! По закону нотариус не вправе запрашивать из медучреждений документы о состоянии здоровья завещателя, требовать предъявить справки от врачей-психиатров и настаивать на освидетельствовании.

Можно ли оформить завещание, чтобы никто не знал о его содержании

Закон позволяет написать завещание и не показывать его содержание никому, включая нотариуса — ст. 1126 ГК РФ. После уплаты госпошлины (за принятие закрытого завещания берется также 100 руб.) такой документ передается завещателем нотариусу в заклеенном конверте и обязательно в присутствии двух свидетелей.

Нотариальное удостоверение «закрытого завещания» заключается в разъяснении нотариусом следующих моментов:

• Документ должен быть написан и подписан завещателем собственноручно.
• Независимо от содержания завещания обязательные наследники наследуют не менее ½ доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.
• В случае нарушения тайны завещания завещатель вправе потребовать компенсацию морального вреда, а также воспользоваться другими способами защиты своих гражданских прав.

Дальнейшие действия нотариуса состоят в упаковке принесенного завещателем конверта в другой конверт и оформление на нем нотариальной надписи, содержащей:

1. Сведения о завещателе.
2. Месте и дате принятия документа.
3. Информацию о каждом из свидетелей на основании представленных ими удостоверяющих личность документов — фамилии, имени, отчестве и месте жительства.

Можно ли удостоверить не у нотариуса

Именно нотариальное удостоверение придает документу законную силу. Но не всегда у граждан, желающих оставить распоряжение на случай своей смерти, есть возможность лично посетить нотариальную контору или пригласить нотариуса на дом.

В некоторых случаях удостоверить распоряжение вправе не только нотариус, но и другие лица.

Завещание приравнивается к нотариально удостоверенным, если завещатель — ст. 1127 ГК РФ:

• Находится на излечении в медицинской организации в стационарных условиях — удостоверяет документ главный врач, его заместитель по медицинской части или дежурный врач.
• Проживает в доме для престарелых и инвалидов — удостоверяет директор или главный врач.
• Находится на судне, плавающем под Государственным флагом РФ — удостоверяет капитан.
• Находится в экспедиции — удостоверяет начальник экспедиции, станции или сезонной полевой базы.
• Является военнослужащим или работает в пункте дислокации, где нет нотариусов — удостоверяется командиром воинской части.
• Находится в местах лишения свободы — удостоверяет начальник исправительного учреждения.

Эти лица должны сразу, как только представится возможность, направить подписанный ими документ нотариусу по месту жительства завещателя.

Если же завещатель высказывает желание оформить документ нотариально и для его осуществления имеется разумная возможность, то необходимо принять все меры для приглашения нотариуса к нему — п. 4 ст. 1127 ГК РФ.

О каких особенностях дарения следует знать собственнику и одаряемому

Дарственная — договор по безвозмездной передаче имущества в собственность другому лицу. Даритель утрачивает права на подаренный объект, а одаряемая сторона становится его законным владельцем и сможет распоряжаться им по своему усмотрению (продать, подарить, сдать в аренду и т.д.). К тому же законом запрещено требовать от одаряемого любых встречных выгод.

Важно! Дарение — это не односторонняя сделка, а двусторонний договор, для которого требуется помимо желания дарителя еще и согласие одаряемого.

Момент перехода права собственности зависит от вида договора:

1. Реальный — сразу после подписания.
2. Обещания дарения (консенсуальный договор, т.е. с отсрочкой по времени) — при наступлении определенных условий либо по завершении указанного в тексте промежутка времени.

По закону право собственности у приобретателя возникает с момента:

• Внесения соответствующей записи в государственный реестр — для недвижимости, в т.ч. зданий, сооружений, объектов незавершенного строительства, земельных участков, а также воздушных/морских судов и судов внутреннего плавания.
• Передачи дара новому собственнику — для автомобилей, мотоциклов и другого движимого имущества.

Подарить вы вправе конкретные движимые или недвижимые объекты, деньги, ювелирные украшения, ценные бумаги и другие вещи, имеющие стоимость и принадлежащие вам. Также дарят и право требования задолженности. В этом случае необходимости получать согласие должника нет — достаточно письменно уведомить его о переходе права требования.

Особенности дарственной:

1. Количество сторон в сделке законодательно не ограничивается — участвовать в ней могут как один, так и несколько дарителей/одариваемых.
2. Необходимо получить согласие выгодополучателя на сделку.
3. В документе должен быть указан конкретный предмет дарения в виде вещи, права или освобождения от обязанности.
4. Нельзя пообещать подарить что-то после смерти, но можно выразить намерение совершить в будущем безвозмездную передачу с указанием на дату или определенное событие.

Кто может участвовать в сделке

Собственник вправе распоряжаться имуществом по своему усмотрению, но при совершении дарения он должен быть:

• Дееспособным, т.е. совершеннолетним либо объявленным полностью дееспособным в связи с вступлением в брак или эмансипацией.
• Психически здоровым и осознающим свои действия — он не должен пребывать в состоянии опьянения, находиться под физическим или психологическим давлением.

Важно! Запрещено дарение от имени несовершеннолетних лиц и граждан, признанных вследствие психического расстройства недееспособными.

Одаряемым может быть любой субъект гражданского права:

1. Гражданин России, иностранец, лицо без гражданства.
2. Юридическое лицо любой формы собственности, в т.ч. коммерческие и благотворительные организации.
3. Государство, субъект РФ и муниципальное образование.
4. Несовершеннолетние и недееспособные граждане, от лица которых действует один из родителей или опекун. Получать разрешение органов опеки для принятия дара не требуется.

Однако есть и исключения — не разрешается оформлять дарственную на:

• Государственных, муниципальных служащих и других лиц в связи с их должностным положением или в связи с исполнением ими служебных обязанностей.
• Работников лечебных, социальных, воспитательных и других подобных учреждений, если даритель или его родственники находятся в них на лечении/ содержании/воспитании.

В какой форме составляется договор дарения

Соблюдение письменной формы обязательно при передаче в дар недвижимости или дарения с обещанием передать имущество в будущем. Стандартного образца для договора дарения не существует и составляется он в произвольной форме.

Количество экземпляров должно быть равно числу участников сделки плюс 1 дополнительный (для регистрации права собственности). Каждая из сторон должна подписать все экземпляры.

Оформить дарственную вы вправе:

• Самостоятельно — все актуальные образцы приведены в начале статьи.
• Обратившись за помощью к нотариусу или адвокату — это решение позволит избежать юридических ошибок и двусмысленного толкования текста.

Когда движимое имущество передается во владение одаряемого в момент сделки, то допускается заключение договора в устной форме. Происходит это посредством вручения самого подарка или его символической передачи (вручения ключей, документов).

На заметку. Рекомендую придерживаться письменной формы, даже если по закону она необязательна. Так сторонам будет проще доказать свою правоту и подтвердить чистоту сделки.

Какой алгоритм оформления дарственной

Процесс дарения состоит из нескольких этапов:

1. Получение согласия от одаряемого принять имущество.
2. Получение согласия на сделку у третьих лиц — супруга дарителя (если дарится приобретенное в браке имущество), кредиторов (если имущество приобретено в кредит/ипотеку и долг еще не погашен).
3. Составление текста договора.
4. Подписание документа каждой стороной.
5. Переоформление имущественных прав на недвижимость в Росреестре.

На заметку. Срок для подачи заявления в Росреестр законом не установлен — сделать это можно в любое удобное время после подписания договора дарения. Но учтите, что до момента регистрации юридически недвижимость будет принадлежать дарителю.

При дарении транспортного средства прежнему владельцу не нужно снимать авто с учета — процедура происходит автоматически при регистрации его на нового владельца. Одаряемый же должен в течение 10-ти дней после оформления договора подать заявление на регистрацию ТС в подразделение Госавтоинспекции.

Когда нотариальное заверение обязательно

По общему правилу договор дарения нотариального заверения не требует. Исключение — передача доли в праве общей собственности, если:

1. Сделка заключается в отношении не всех долей.
2. Один из совладельцев не отчуждает свою долю.
3. Сделки оформляются не единой, а разными дарственными от каждого совладельца по отдельности.

На заметку. Даже если соблюдение нотариальной формы не требуется — обращение к нотариусу снизит вероятность оспаривания сделки и поможет избежать в будущем претензий. Нотариус выступит гарантом того, что при совершении сделки даритель отдавал себе отчет в ее правовых последствиях.

Обратиться к нотариусу также придется для оформления согласия супруга/супруги на дарение — если имущество, которое гражданин собирается подарить, является совместно нажитым и было приобретено в период брака.

Заявление о согласии супруга на дарение (ДОК 15КБ).

На заметку. Если договор дарения составляется между супругами, то оформлять согласие нет необходимости — их подписей на дарственной достаточно.

Как происходит нотариальное заверение договора дарения

Процесс заверения не занимает много времени. Вам следует предварительно:

• Записаться на прием к нотариусу.
• Подготовить договор (по одному экземпляру для каждой стороны и один для нотариуса).
• Уплатить госпошлину по предоставленным нотариусом реквизитам. Это может сделать как даритель, так и одаряемый.

На заметку. Величина тарифа зависит от типа подарка и родственных связей между дарителем и одаряемым, а инвалиды 1 и 2 групп уплачивают 50% госпошлины. Поэтому обязательно возьмите с собой документы, подтверждающие родственные связи или право на льготу.

Действия нотариуса заключаются в следующем:

1. Проверка личности и дееспособности сторон, а также полномочий представителей.
2. Проверка соответствия содержания договора действующему законодательству.
3. Проверка прав на объект дарения, а также дара на наличие ограничений и обременений.
4. Разъяснение сторонам их прав и обязанностей, а также правовых последствий сделки.
5. Оформление договора на специальном бланке с водяными знаками (экземпляр для одаряемого) и заверение экземпляров на обычной бумаге (для дарителя и самого нотариуса).
6. Сообщение в налоговые органы о нотариальном удостоверении договора дарения и о степени родства между дарителем и одаряемым. Сделать это нотариус должен в течение 5 дней с момента удостоверения.

На заметку. При отсутствии нотариального заверения документы для регистрации права собственности на недвижимость в Росреестр подавать должны обе стороны сделки. Если же договор удостоверен нотариально — все упрощается, и запись в государственный реестр вносится самим нотариусом или достаточно заявления от одной стороны.

Можно ли подарить/принять дар по доверенности

Если одна или обе стороны не могут присутствовать на сделке (болеют, находятся в командировке, проживают в другой стране и т.д.), то возможно дарение через представителя по доверенности. Разрешается заключить сделку при соблюдении следующих условий:

1. Доверенность заверена нотариусом.
2. В документе назван одаряемый и указан предмет дарения.
3. Представитель дарителя не является одаряемым.

На заметку. К нотариальным приравниваются подписанные уполномоченным руководителем доверенности от имени граждан, находящихся в местах лишения свободы, на военной службе, в стационарных социальных/медицинских организациях.

Учтите, что за нотариальное заверение доверенности необходимо уплатить госпошлину в размере 200 руб. Также нотариусы берут плату за помощь в составлении документа —так разовая доверенность, которая строго ограничит права и возможности представителя, обойдется вам около 2 тыс. руб.

Вот так выглядит образец разовой доверенности (ДОК 15 КБ).

Какие потребуются документы

Чтобы оформить дарственную без нотариального заверения достаточно в документ внести данные из паспортов дарителя и одаряемого.

Нотариусу же необходимо предоставить следующий пакет документов:

1. При дарении недвижимости — свидетельство о праве собственности/о наследстве/выписка из ЕГРН/договор купли-продажи, кадастровый паспорт на земельный участок, техническая документация, выписка из домовой книги, справка о количестве прописанных, документ об оценке.
2. При дарении транспортных средств — паспорт и свидетельство на него (ПТС, СТС), договор купли-продажи или другой, подтверждающий право собственности документ.
3. При дарении доли в уставном капитале — согласие участников, решение собрания учредителей, ИНН, ОГРН.
4. В случае, если даритель и одаряемый близкие родственники — необходимо документально подтвердить родство свидетельством о рождении/усыновлении, о регистрации брака и др.
5. Нотариально заверенное согласие супруга/супруги на передачу в дар совместно нажитого имущества или брачный договор, или соглашение/решение суда о разделе.
6. Нотариально заверенную доверенность на представителя.
7. Квитанцию об уплате госпошлины за регистрацию перехода права собственности на недвижимость в размере 2 000 руб. (при оплате через Портал государственных и муниципальных услуг действует скидка в размере 30%).

Обратите внимание, что при нотариальном удостоверении правоустанавливающие документы дарителя остаются в архиве у нотариуса. Такое решение препятствует мошенническим действиям по повторному отчуждению имущества.

Какие плюсы и минусы есть у завещания и дарственной

В поиске ответа на вопрос «Дарственная или завещание — что лучше» необходимо выяснить преимущества этих двух способов перехода прав для каждого участника сделки и, опираясь на жизненные обстоятельства, предусмотреть все возможные сложности.

В чем достоинства и недостатки завещания для наследодателя

Такая форма передачи имущества для завещателя предпочтительнее, ведь он до конца своей жизни остается собственником и вправе распоряжаться завещанным имуществом по своему усмотрению. После составления распоряжения наследники не лишат его жилья или автомобиля, не снимут деньги с депозита и т.д.

К тому же, если обстоятельства изменятся или отношения с правопреемниками ухудшатся — изменить или отменить свою волю можно в любой момент.

Из преимуществ выбора завещания для нынешнего собственника также следует отметить:

1. Стоимость оформления у нотариуса составляет всего 100 руб. Возможно придется еще дополнительно оплатить технические услуги нотариуса — около 2 тыс. руб. Все остальные расходы по уплате госпошлины при вступлении в наследство и регистрации имущества будут возложены на правопреемников.
2. У вас есть возможность указать в документе все имущество или его часть, а также то, которого у вас по факту еще нет, но вы планируете приобрести его в будущем.
3. Не запрещено оставить в наследство жилье, обремененное ипотекой — нет необходимости уведомлять банк о составлении завещания и о его содержании.
4. Распоряжение можно менять сколько угодно раз, можно устанавливать дополнительные условия для наследников (завещательный отказ или возложение). Вы также вправе в любой момент отменить свое решение.

Завещая свое имущество, собственник ничего не теряет. Но при этом у завещательного распоряжения есть и некоторые недостатки:

• Его нельзя совершить по доверенности — документ оформляется лично.
• Право на долю в оставленном имуществе будут иметь все ваши несовершеннолетние дети и нетрудоспособные иждивенцы — полностью лишить их наследства не удастся.
• Если вы укажете в тексте не все свое имущество, то незавещанная часть будет разделена между наследниками по закону в порядке очередности, т.е. достанется она вашим родственникам и иждивенцам.
• «Обделенные» наследники могут попытаться признать документ недействительным — это будет происходить уже без вас, поэтому сложно предугадать, чем завершится процесс.
• Назначенные наследники могут не вступить в наследство в силу разных причин — у них не окажется средств на уплату госпошлины, они откажутся от своей части, не захотят становиться собственниками по каким-либо причинам и т.д.

См. также: Могут ли претендовать на наследство родственники, не указанные в завещании в 2024 году

Какие плюсы и минусы у завещания для наследников

По завещанию наследниками могут быть любые лица, вне зависимости от степени родства с наследодателем. Им не придется тратить свое время и нервы на подтверждение родства с умершим, искать или восстанавливать документы, исправлять выявленные в них неточности. Но это единственный плюс завещательного распоряжения для наследников.

Даже если вы лично видели составленное в вашу пользу завещание, все равно нет 100% гарантии, что указанное в нем имущество в итоге достанется вам. Основными рисками данного способа перехода собственности, о которых следует знать всем претендентам на наследство, являются:

1. Никто не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его изменения или отмены — только после смерти завещателя вы узнаете о том, что было указано в документе, и кто получит завещанное.
2. Отмена завещания возможна в любой момент — завещатель не обязан согласовывать свое решение с потенциальными наследниками, как и не обязан уведомлять их об отмене, и объяснять причины.
3. По наследству переходит не только имущество, но и долги — правопреемникам приходится погашать начисленные при жизни наследодателя налоги, штрафы, проценты и пени, кредитные взносы, задолженности по ЖКХ и по алиментам, занятые под расписку средства и т.д.
4. Наследство может оказаться с обременением — быть объектом залога или ипотеки.
5. На момент смерти наследодателя имущество может ему не принадлежать — при жизни он вправе продать или подарить свою собственность другим лицам.
6. Завещание может включать различные условия, не всегда удобные для наследника — вам могут поручить выполнить какую-либо работу, предоставить услугу или помещение для проживания указанного лица, производить регулярные платежи, содержать животных, окончить университет, вступить в брак и т.д.
7. Существует обязательная доля в наследстве, установленная законом для защиты несовершеннолетних и нетрудоспособных иждивенцев наследодателя — эти лица могут получить долю в имуществе, которое было завещано вам.
8. Завещание оспаривается — всегда существует риск, что заинтересованные в получении наследства лица даже спустя годы могут обратиться в суд с целью признать распоряжение недействительным. При принятии судом решения не в вашу пользу, вам придется вернуть все имущество или выплатить его стоимость.
9. Чтобы стать собственником вам предстоят расходы, и они могут оказаться внушительными — оплатить придется услуги по оценке имущества, госпошлину за выдачу свидетельства о праве на наследство (0,3 или 0,6% от стоимости) и за регистрацию недвижимости.

В чем преимущества договора дарения и какие есть риски для каждой стороны

Это довольно простой способ передачи имущества — сторонам достаточно подготовить договор и поставить на нем свои подписи. Обращаться к нотариусу для его заверения в большинстве ситуаций необходимости нет.

В чем преимущества и недостатки сделки для дарителя

Из плюсов такой сделки для нынешнего владельца следует отметить:

• Можно не тратить средства на оформление.
• Подаренное имущество исключается из наследственной массы, и наследники по закону, которые имели бы право на обязательную долю, не смогут получить его.
• Если одаряемый умрет раньше дарителя, то подаренное удастся вернуть назад (при наличии в договоре такого пункта).

Даритель должен понимать, что после заключения сделки в пользу родственника или чужого человека он теряет все права на имущество. А также он не сможет:

1. Требовать от одаряемого каких-либо встречных выгод или вознаграждения (периодических выплат, ухода, обеспечения продуктами, лекарствами, одеждой и т.д.).
2. Ставить условия по распоряжению предметом дарения, в т.ч. и условия о сохранении за ним права пожизненного пользования подаренной квартирой/домом — судебная практика по дарению жилплощади с правом проживания неоднозначна, и даритель может лишиться жилья.
3. Отказаться от уплаты задолженности по коммуналке — одаряемый не обязан оплачивать долги прежнего владельца, и их будут взыскивать с дарителя.
4. Предусмотреть в договоре передачу имущества одаряемому только после своей смерти.

Ко всему вышеизложенному следует еще добавить невозможность отмены дарственной по собственному усмотрению — только по согласию сторон или через суд. Поэтому такая форма перехода прав подойдет дарителю, если уровень его доверия к одаряемому действительно высокий либо риск остаться без нажитого его не особо пугает.

Какие плюсы для одаряемого

Преимущества сделки для получателя имущества:

• Даритель не вправе вам ставить условия по распоряжению подарком и требовать что-либо взамен.
• По дарственной переходит только имущество, без долговых обязательств.
• Вы становитесь собственником с момента подписания документа (для недвижимости — с момента регистрации в Росреестре) и можете распоряжаться имуществом по своему усмотрению.
• Если вы близкий родственник дарителя (родитель, ребенок, супруг, брат/сестра), то вам не придется оплачивать налог на доходы физлиц.

О каких рисках дарения следует знать одаряемым

Дарение — это сделка, которую в судебном порядке можно признать недействительной. Последствия такого признания для нового собственника будут критичны — одаряемый лишится всего, что получил.

Также выгодоприобретатель должен знать, что:

1. При дарении недвижимости сделка считается заключенной не в момент подписания договора, а лишь после регистрации перехода права собственности.
2. С момента регистрации на нового собственника переходят обязанности по уплате коммунальных платежей.
3. Подарки резидентам РФ (если одаряемый не является родственником дарителя) облагаются налогом в размере 13% от их рыночной стоимости, а для граждан других государств налоговая ставка составляет 30%.
4. У дарителя есть право отказаться от исполнения дарственного обещания по причине ухудшения его финансового положения.
5. При дарении совместной собственности согласие всех собственников на совершение сделки должно быть заверено нотариусом — иначе договор могут признать недействительным.

Что выгоднее оформить

Для собственника имущества и для преемников также важно понять, какие расходы повлечет каждый из способов оформления (оспаривается и на чужого человека). Я объединил все предстоящие сторонам траты в таблицу.

На заметку. При уплате госпошлины за нотариальные действия действуют льготы для инвалидов, несовершеннолетних наследников и проживавших с наследодателем лиц — ст. 333.38 НК РФ. Правовые и технические услуги оплачиваются в полном объеме. Если семья многодетная и малообеспеченная — можно воспользоваться и льготой при регистрации права собственности.

Подведем итоги:

1. Если стороны являются ближайшими родственниками, а договор дарения не требует обязательного нотариального удостоверения — дарение обойдется дешевле завещания.
2. Для чужого человека выгоднее завещание — при вступлении в наследство он заплатит за свидетельство 0,6% от стоимости имущества, а при дарении придется уплатить 13% НДФЛ.
3. По налогам между родственниками/членами семьи нет разницы — наследство налогом не облагается, а родственники дарителя полностью освобождены от его уплаты.
4. Если дарение оформляется не на детей/родителей/супруга/брата/сестру, то выгоднее завещание — на наследство нет налога (только госпошлина за свидетельство), а при дарении начисляется НДФЛ.
5. За регистрацию перехода права собственности и наследник, и одаряемый платят одинаковые суммы.

Что легче отменить

Однозначно завещание. Сделать это можно в любой момент, удостоверив у нотариуса распоряжение об отмене либо новое завещание, меняющее содержание предыдущего.

Дарение отменить удастся только:

• По соглашению сторон и только до момента, пока одаряемый остается собственником дара — документ оформляют в той же форме, т.е. нотариально удостоверяют (если договор дарения удостоверяли), регистрируют в ЕГРН (если регистрировали переход права).
• Через суд, подготовив неоспоримые доказательства.

Как отменить/изменить завещание

Завещатель вправе отменить свое распоряжение полностью или в части, а также вправе составить новый документ без необходимости в отмене предыдущего. Для любого из этих действий достаточно обратиться к нотариусу, посетить его лично и уплатить госпошлину в размере тех же 100 рублей (+ 2 тыс.руб. за технические услуги), что и при удостоверении.

При решении отменить завещание необходимо написать распоряжение о его отмене. А вот изменить его возможно только путем составления нового документа, в котором будут указаны отдельные завещательные распоряжения, меняющие содержание предыдущего. Вносить изменения в текст нотариально удостоверенного завещания запрещено.

Как можно отменить дарственную

Отменить дарение можно только по соглашению сторон либо в судебном порядке. Если же документ содержит обещание передать дар в будущем, то у дарителя есть возможность отказаться от исполнения договора в случае:

1. Существенного изменения условий жизни — при потере жилья вследствие непредвиденных обстоятельств, банкротства.
2. Ухудшения материального положения — по причине болезни, инвалидности, утраты работы.
3. Изменения семейного положения — при рождении/усыновлении детей, появлении нетрудоспособных иждивенцев.

Отмена уже совершенного договора дарения по вышеперечисленным основаниям невозможна. Отменить дарственную в судебном порядке можно в случаях, если одаряемый — ст. 578 ГК РФ:

• Совершил покушение на жизнь дарителя, жизнь кого-либо из членов его семьи или близких родственников.
• Причинил дарителю телесные повреждения умышленно.
• Создает угрозу безвозвратной утраты подаренной вещи, которая представляет для дарителя большую неимущественную ценность.
• Умер раньше дарителя — при условии, что в договоре дарения такое право было обусловлено.

Что проще оспорить

И завещание, и дарственная являются сделками, поэтому к ним применимы правила о недействительности. Их можно оспорить в суде, если будут предоставлены доказательства допущенных нарушений (бремя доказывания заявленных требований ложится на истца):

1. В момент подписания собственник не мог понимать значения своих действий и руководить ими — ст. 177 ГК РФ.
2. Документ подписан под влиянием заблуждения, имеющего существенное значение — ст. 178 ГК РФ.
3. Сделка совершена под влиянием обмана, угрозы и насилия — ст. 179 ГК РФ.

Так как завещание должно быть удостоверено нотариусом, а он всегда проверяет дееспособность завещателя — процесс оспаривания оказывается сложным и редко решение выносится в пользу истца. Это утверждение касается и нотариально заверенных договоров дарения.

Составленные же в простой письменной форме дарственные оспорить проще. Происходит это по следующим основаниям:

• Сделка требовала обязательного нотариального удостоверения.
• Совместно нажитое имущество было подарено без согласия супруга.
• Ошибка относительно сути соглашения — даритель считал, что заключает договор ренты, а подписал дарственную.
• Была выявлена коррупционная составляющая договора – например, в качестве одаряемого выступало лицо, использующее свое служебное положение в личных целях.
• Сделка оказалась мнимой или притворной — договором дарения прикрыли другую сделку или оформили его без цели создания правовых последствий.

Статья в тему: Как оспорить завещание в 2024 году – пошаговая инструкция

Какой способ передачи недвижимости лучше

При выборе формы перехода прав на недвижимое имущество (квартиры, дома, гаражи, парко-места, земельные участки), в т.ч. и доли в нем, действуют все вышеизложенные правила. Принимая решение:

• Взвесьте плюсы и минусы оформления каждого документа.
• Сопоставьте предстоящие расходы для каждой из сторон.
• Оцените отношения и уровень доверия между владельцем недвижимости и тем, кому он планирует ее передать.
• Узнайте все о возможности отмены сделанного распоряжения и оспаривания документа в суде.

Также не забудьте, что моментом перехода права собственности является для:

1. Дарственной — момент регистрации права на нового собственника в Росреестре. По срокам эта процедура не превышает 2-х недель.
2. Завещания — после получения свидетельства о праве на наследство. Обычно это происходит по истечении 6 месяцев с момента смерти завещателя. В редких случаях нотариус выдает документ раньше срока.

Далее я расскажу вам о некоторых нюансах завещания и дарственной при передаче недвижимости.

Что надежнее — завещание или дарственная на недвижимость

Ответ на вопрос зависит от того, какую сторону вы представляете и какие интересы преследуете.

Если кратко, то с позиции:

• Нынешнего владельца, рассчитывающего на уход и заботу о себе в старости или решившего исключить после своей смерти споры между родственниками — лучше составить завещание. Так риск остаться без крыши над головой и без средств к существованию будет сведен к минимуму.
• Выгодоприобретателя дарственная зачастую оказывается более надежным вариантом. Ведь он еще при жизни дарителя становится владельцем дома/квартиры, а «передумавший» наследодатель не сможет в одностороннем порядке расторгнуть сделку.

На заметку. На объекты, полученные в наследство или в дар, не распространяются нормы о совместной собственности. Так что не стоит переживать — вашему правопреемнику в случае развода не придется делить доставшуюся ему квартиру или дом с бывшим супругом.

Когда лучше составить дарственную на квартиру/дом

Составить договор дарения лучше, если:

1. Одаряемый является членом семьи/близким родственником, и владелец недвижимости желает сэкономить его средства. Дарение в этом случае налогом не облагается, а экономия составит 0,3% от стоимости имущества (сумма госпошлины, которую пришлось бы родственнику уплатить при вступлении в наследство).
2. У собственника есть несовершеннолетние дети, родственники-инвалиды, родители-пенсионеры, которым он ничего оставлять не собирается, но они по закону имеют право на долю в завещанной другому лицу недвижимости.
3. Если у владельца это не единственное жилье, и он не возражает, чтобы преемник распоряжался имуществом по своему усмотрению.

Когда на квартиру, дом и землю стоит оформить завещание

В плане защиты прав собственника завещание надежнее, так как жилье останется в его собственности до смерти. Также стоит отдать предпочтение этому способу, если вы:

• Планируете и дальше жить в этой квартире/доме — формулировка при дарении жилья «с правом пожизненного проживания» в законе отсутствует. Ставить какие-либо условия одариваемому запрещено, поэтому юридической силы она иметь не будет.
• Передаете недвижимость внукам, дальним родственникам или чужому человеку — они смогут сэкономить на оформлении прав (по завещанию они заплатят 0,6% от стоимости квартиры, а по дарственной придется уплатить налог в размере 13%).
• Не уверены, что приняли верное решение и есть вероятность его пересмотра — вы не исключаете ситуации, что в будущем придется продать дом или изменится ваше отношение к одаряемому.
• Решили передать квартиру в ипотеке/залоге — такую недвижимость (как и долю в праве на нее) дарить можно только при получении согласия банка.

Как лучше оформить долю в квартире/доме

На долю в недвижимости (на одну из комнат, на половину квартиры, на часть земельного участка) можно оформить как завещание, так и дарственную. Особенности такого переоформления состоят в следующем:

1. В завещании можно указывать выраженную в процентном соотношении или в виде отдельной комнаты долю. Заниматься выделением части в натуре наследодателю не придется — решать этот вопрос будут наследники.
2. Договор дарения части недвижимости требует нотариального заверения, но для начала эта доля должна быть выделена и зарегистрирована в Росреестре.
3. Для дарения доли в приобретенной в браке недвижимости следует нотариально оформить согласие супруга.
4. Получать согласие других собственников ни на завещание, ни на дарение выделенной ранее доли не нужно.

Есть ли альтернатива завещанию и дарственной

Если вы рассчитываете на материальную поддержку, уход, помощь, какие-либо услуги от правопреемника, то я рекомендую вам составить один из возмездных договоров:

• Наследственный — включающий одновременно признаки дарственной и завещания, т.е. имущественные права будут переоформлены после смерти владельца, но в содержание можно включить условия имущественного и неимущественного характера.
• Мены — его определяющим признаком является передача каждой стороной другой стороне имущества в собственность.
• Купли-продажи — имущество переходит к другому лицу за определенную плату.
• Ренты — недвижимость поступает в собственность другому лицу, которое будет платить ренту (определенную договором ежемесячную денежную сумму) и (или) оказывать иную помощь и поддержку ее получателю.

Что советуют юристы: дарение или завещание

Сивакова И.В.: Признаюсь, что дарственная выглядит предпочтительнее. Она действительно дает больше возможностей защититься от претензий потенциальных наследников и всех прочих недовольных… Но служит она в первую очередь одаряемому. Так что выбирать ее нужно, только если на все 200 процентов уверен в своем одаряемом — подробнее на news.ners.ru

Адвокат Василий Урсул: Отношения могут испортиться или возникнут серьезные финансовые проблемы, и дети продадут подаренную вами квартиру. А где будете жить вы? Я посоветовал пенсионерке оформить завещание на дочь. К тому же имущество, переданное по наследству, при разводе не считается совместно нажитым — подробнее на aif.ru

Адвокат Геннадий Ефремов: Для передачи имущества гражданам, не являющимися родственниками, финансово выгоднее завещать его — подробнее на advokatdona.ru

Рустам Исмайлов: Выбрав завещание, позаботьтесь о защите своей воли от оспаривания: психолого-психиатрическая экспертиза перед подписанием документа плюс компетентные свидетели при удостоверении завещания, включая того же доктора, что давал заключение. Это золотой стандарт доказывания по подобным делам — подробнее на realty.ria.ru

Нотариус Елена Глушкова: Завещания оспариваются чаще. Не в пользу завещания также играет время, и зачастую оспаривание происходит через много лет после его составления. Заключение же договора дарения вместо оформления завещания дает возможность оспорить документ наследниками, имеющими обязательную долю в наследстве — подробнее на realty.ria.ru

Боброва Светлана: Рекомендую оформление договора дарения, т.к. в отличии от завещания данный документ сложнее оспорить в суде — подробнее на pravoved.ru

Златкин Алексей: Одаряемый в отличии от наследника по завещанию не отвечает по долгам дарителя подаренным ему имуществом — подробнее на pravoved.ru

Чернобавский Дмитрий: Если имущество совместно нажитое, то сделки дарения проводите нотариально. Их сложнее оспаривать, т.к. нотариус проверяет дееспособность — подробнее на pravoved.ru

Отзывы и ситуации из жизни

Shelest: Делали дарственную на ребенка. Оформляли ровно 1 день. С утра взяли выписку из ЖЭУ, остальные документы откопировали+подлинники были на руках — подробнее на vladmama.ru

Людмила Александровна: Я написала завещание на дочь. Есть 43-летний сын, но он железно под пятой у невестки. Я лишила в завещании его наследства. Но! Нотариус именно ПРЕДУПРЕДИЛА и внесла это в завещание, что, если сын получит (не дай Бог) инвалидность, то может претендовать на половину доли, которая ему полагалась бы по закону — подробнее на www.9111.ru

Чотчаева М. А.: После смерти матери сын вступал в права наследования. Но владелицей квартиры оказалась соседка матери…Незадолго до смерти женщина оформила договор ренты. Суд сказал: «Завещание имущества в пользу сына не отменяется, но его нельзя исполнить, так как мать не являлась на момент смерти владелицей недвижимости» — подробнее на www.9111.ru

Лошкарева И. В.: Пожилая женщина подписала с внуком дарственную, добавив туда для надежности пункт о том, что сохраняет за собой право пожизненного проживания в квартире. Внук погряз в долгах и вынужден был реализовать бабушкину квартиру. Если новый собственник пожелает освободить квартиру, выселить пенсионерку ему не составит труда — подробнее на www.9111.ru

Частые вопросы

В: Что выбрать — дарственную или завещание, если я хочу оформить квартиру на дочь, но у меня есть непогашенные кредиты?

О: По завещанию к вашей дочери перейдет квартира и все ваши долговые обязательства. К тому же на часть жилья могут претендовать ваш нетрудоспособный супруг/родители/иждивенцы и другие несовершеннолетние дети. Если вы хотите освободить дочь от долгов и от раздела жилплощади, то лучше оформить договор дарения.

В: Как лучше переоформить квартиру на сына — через завещание или дарение?

О: Вы можете как подарить, так и завещать. При дарении собственником сын станет с момента регистрации его права в Росреестре, а во втором случае — после того, как завещание вступит в законную силу и он получит свидетельство на наследство у нотариуса, зарегистрирует свое право на недвижимость.

В: Как можно передать жилье детям, чтобы бывший муж об этом не узнал?

О: Если недвижимость не является совместно нажитым имуществом, то для дарственной его согласие не требуется. Если нет — сделку он сможет оспорить. Вы вправе завещать свое жилье детям — никого о содержании завещания можно не уведомлять, и супружескую долю можно не выделять. Но переживший супруг, в т.ч. и бывший, вправе претендовать на ½ квартиры/дома.

В: Можно ли просто отозвать дарственную на дом и землю?

О: Нет, нельзя. Законность перехода права, зафиксированного в Росреестре, может быть оспорена только в судебном порядке.

В: Можно ли отменить дарение квартиры по причине ненадлежащего обращения с ней?

О: Можно, но сложно. Вам придется обосновать нематериальную ценность этой недвижимости лично для вас.

В: Могут ли требовать отмены договора дарения кредиторы?

О: Да, если вы оформили сделку менее чем за 6 месяцев до подачи заявления о банкротстве в арбитражный суд.

В: Как быть, если на квартиру составлено завещание и имеется дарственная?

О: Владелец вправе распорядиться своим имуществом дважды. Содержание завещания не ограничивает его права при жизни — он может продать, подарить, заложить квартиру. Приоритет в этом случае будет у дарственной, так как может оказаться в итоге, что наследовать нечего. Вы имеете право оспорить дарение в суде (при наличии веских доказательств).

В: Можно ли подарить дом с условием о пожизненном проживании в нем?

О: Ставить какие-либо условия в договоре дарения запрещено. Хотя в судебной практике встречались случаи, когда суд принимал сторону дарителя — в договоре был четко указан срок проживания.

В: Может ли владелец жилья составить завещание на соцработника, который к нему приставлен?

О: Да, ведь завещание — это односторонняя сделка, а запрет наложен исключительно на двухсторонние сделки с подопечными (дарение, купля-продажа, рента).

В: Как узнать, составил ли мой дедушка (собственник квартиры) завещание или подарил ее кому-то?

О: Если было оформлено завещание, то узнать о его содержании вы сможете только у самого дедушки (если он жив) либо после его смерти у любого нотариуса. Информацию же о переходе права собственности на квартиру можно получить на сайте госуслуг или через МФЦ — оформите запрос на выписку из ЕГРН, и вы будете знать, кто является владельцем.

Запомнить

1. Завещать и дарить можно родственникам и чужим людям.
2. Завещают все и часть имущества, которое есть у наследодателя в наличии, и то, которое будет принадлежать ему на момент смерти. Дарят же только конкретный объект, принадлежащий в момент заключения договора дарителю.
3. Права на имущество по завещанию переходят — после открытия наследства, а при дарении — при жизни собственника (в момент заключения договора дарения, регистрации перехода прав на недвижимость или при наступлении указанного в договоре события).
4. Наследуемое имущество налогом не облагается, а при дарении нужно заплатить НДФЛ (исключение — члены семьи и близкие родственники наследодателя).
5. Завещание при желании оформляют с завещательным отказом или возложением, а при дарении встречных требований предъявлять нельзя.
6. По завещанию долги наследодателя переходят к преемникам вместе с имуществом, к тому же могут объявиться лица, имеющие право на обязательную долю в наследстве. В дарении нет долгов и делиться с другими претендентами не придется.
7. Завещание выгодно составителю — он в любой момент может изменить свою волю. Дарение лучше для одариваемого.